POLÍTICA DE KYC Y AML

Introducción

Como parte de nuestras obligaciones de licencia y en cumplimiento de la normativa aplicable en materia de Prevención de Blanqueo de Capitales ("AML"), Financiación del Terrorismo ("CTF") y Conozca a su Cliente ("KYC"), Royal Sweet podrá exigir a los Usuarios que verifiquen su identidad y proporcionen documentación acreditativa antes de acceder a determinados Servicios o realizar transacciones financieras.

Los Usuarios deben ser conscientes de que se les podrá solicitar el envío de documentación personal a través de su cuenta de Royal Sweet, incluyendo, entre otros:

• Documentos de identidad emitidos por organismos gubernamentales;
• Comprobantes de domicilio (como facturas de servicios públicos o extractos bancarios);
• Documentación para la verificación de métodos de pago;
• Cualquier información o documentación adicional que Royal Sweet solicite razonablemente con fines de cumplimiento normativo.

En determinadas circunstancias, también se podrá requerir al Usuario que proporcione una fotografía (selfie) sosteniendo un documento de identidad válido.

Al registrar una cuenta y utilizar los Servicios, los Usuarios reconocen y aceptan que Royal Sweet podrá llevar a cabo verificaciones independientes y compartir información relevante con proveedores autorizados de servicios de verificación exclusivamente con fines de verificación de identidad, prevención del fraude, cumplimiento de las obligaciones AML y cumplimiento regulatorio.

Royal Sweet también podrá solicitar información relativa al origen de los fondos, origen del patrimonio y, cuando corresponda, al beneficiario efectivo final de cualquier entidad corporativa. Asimismo, podrán solicitarse copias certificadas, notarizadas o autenticadas de los documentos cuando se considere necesario.

Estas medidas tienen como finalidad proteger a los Usuarios, preservar la integridad de nuestros Servicios e impedir que Royal Sweet sea utilizado para actividades de blanqueo de capitales, fraude, financiación del terrorismo u otras actividades ilícitas.

Requisitos de Verificación

Royal Sweet se reserva el derecho de realizar verificaciones de identidad, cuenta, método de pago y origen de fondos en cualquier momento.

La verificación podrá ser requerida, entre otras circunstancias, en los siguientes casos:

• Cuando los depósitos acumulados de un Usuario superen los 500 EUR (o su equivalente en otra moneda);
• Antes de procesar cualquier solicitud de retirada;
• Cuando se detecte actividad inusual o sospechosa en la cuenta;
• Cuando Royal Sweet sospeche razonablemente que una cuenta ha sido creada utilizando información falsa, engañosa o fraudulenta;
• Cuando Royal Sweet considere que una cuenta ha sido registrada o utilizada en incumplimiento de los Términos y Condiciones;
• Cuando así lo exijan las leyes aplicables, las autoridades reguladoras, los requisitos de licencia o los proveedores de servicios de pago.

Proceso de Verificación

Durante el proceso de verificación, se podrá solicitar al Usuario que proporcione algunos o todos los siguientes documentos:

1. Prueba de Identidad

Un documento de identidad válido emitido por una autoridad gubernamental, como:

• Pasaporte;
• Documento Nacional de Identidad;
• Permiso o licencia de conducir.

Dependiendo del tipo de documento, podrá requerirse una imagen del anverso y reverso.



2. Verificación mediante Selfie

Una fotografía reciente (selfie) que muestre claramente:

• El rostro del Usuario;
• El mismo documento de identidad presentado para la verificación.


3. Comprobante de Domicilio

Un documento que muestre el nombre completo y la dirección residencial del Usuario, como:

• Extracto bancario;
• Factura de servicios públicos;
• Correspondencia emitida por una autoridad gubernamental.

Los comprobantes de domicilio deberán haber sido emitidos, por norma general, dentro de los últimos tres (3) meses.



4. Documentación Adicional

Cuando sea necesario, Royal Sweet podrá solicitar:

• Documentación sobre el origen de los fondos;
• Documentación sobre el origen del patrimonio;
• Verificación de titularidad del método de pago
• Documentación societaria y de beneficiario efectivo;
• Cualquier otra información necesaria para cumplir con las obligaciones regulatorias.

Revisión de la Verificación

Una vez enviada la documentación solicitada, la cuenta podrá recibir un estado temporal de verificación mientras se lleva a cabo la revisión.

Royal Sweet revisará la documentación presentada tan pronto como sea razonablemente posible. Podrá solicitarse información adicional si los documentos están incompletos, son ilegibles, han caducado o resultan insuficientes.

Tras la revisión, se aplicará uno de los siguientes resultados:

• Verificación Aprobada;
• Verificación Rechazada;
• Información Adicional Requerida

El Usuario será informado del resultado por correo electrónico o a través de su cuenta.

Estado Temporal de Verificación

Mientras una cuenta se encuentre en proceso de revisión:

• El Usuario podrá continuar accediendo a la plataforma, sujeto a las restricciones que Royal Sweet considere oportunas;
• Las solicitudes de retirada podrán permanecer restringidas o no estar disponibles hasta que la verificación haya sido completada con éxito;
• Podrán aplicarse límites adicionales a depósitos o transacciones cuando sea necesario para fines de cumplimiento normativo.

Criterios de Verificación

Requisitos para la Prueba de Identidad

El documento de identidad presentado deberá:

• Ser válido y no estar caducado;
• Mostrar claramente el nombre completo del Usuario;
• Coincidir con los datos personales registrados en la cuenta;
• No expirar dentro de los próximos tres (3) meses;
• Demostrar que el Usuario tiene al menos dieciocho (18) años de edad o la edad legal para participar en juegos de azar en su jurisdicción;
• Haber sido emitido por una jurisdicción no considerada restringida según los Términos y Condiciones de Royal Sweet.

Requisitos para el Comprobante de Domicilio

El comprobante de domicilio deberá:

• Mostrar claramente el nombre completo del Usuario;
• Coincidir con el nombre que figura en el documento de identidad;
• Mostrar claramente la dirección residencial del Usuario;
• Haber sido emitido dentro de los últimos tres (3) meses;
• Haber sido emitido por una jurisdicción no considerada restringida según los Términos y Condiciones de Royal Sweet.

Requisitos para la Selfie de Verificación

La selfie presentada deberá:

• Mostrar claramente el rostro del Usuario;
• Mostrar claramente el documento de identidad;
• Coincidir con el documento previamente presentado;
• Permitir a Royal Sweet determinar razonablemente que el titular de la cuenta y el titular del documento son la misma persona.

Incumplimiento del Proceso de Verificación

Si un Usuario no proporciona la información o documentación solicitada dentro de un plazo razonable, Royal Sweet se reserva el derecho de:

• Restringir el acceso a determinados Servicios;
• Suspender depósitos, retiradas o actividades de juego;
• Suspender temporalmente la cuenta;
• Cerrar permanentemente la cuenta cuando proceda;
• Informar de actividades sospechosas a las autoridades competentes cuando así lo exija la ley.

Prevención del Fraude y Medidas AML

Royal Sweet mantiene un marco de prevención del fraude y cumplimiento AML basado en un enfoque de gestión de riesgos.

Las medidas adicionales de supervisión y verificación podrán incluir:

• Monitorización automatizada de transacciones;
• Revisiones manuales de cuentas;
• Verificación del origen de los fondos;
• Verificación del origen del patrimonio;
• Procedimientos reforzados de diligencia debida ("Enhanced Due Diligence" o "EDD") para Usuarios considerados de mayor riesgo.

Antes de procesar una retirada, Royal Sweet podrá realizar revisiones adicionales de la actividad de la cuenta, historial de transacciones, actividad de juego, utilización de bonos y saldo disponible para garantizar el cumplimiento de las leyes, normativas y políticas internas aplicables.

Transferencias entre Usuarios

Los Usuarios tienen estrictamente prohibido transferir fondos directamente a otros Usuarios a través de la plataforma.

Cualquier intento de facilitar transferencias no autorizadas, blanqueo de capitales, colusión, fraude o cualquier otra actividad prohibida podrá dar lugar a la suspensión de la cuenta, cierre de la cuenta, confiscación de fondos cuando la legislación aplicable lo permita y/o comunicación a las autoridades competentes.

Jurisdicciones Restringidas

Royal Sweet se reserva el derecho de rechazar registros, suspender cuentas, restringir Servicios o rechazar documentación de verificación procedente de jurisdicciones clasificadas como restringidas conforme a sus Términos y Condiciones o según lo exijan las leyes aplicables, los regímenes de sanciones, las obligaciones de licencia o los requisitos regulatorios.

Modificaciones de esta Política

Royal Sweet se reserva el derecho de modificar, actualizar o revisar esta Política de KYC y AML en cualquier momento. Cualquier cambio entrará en vigor desde el momento de su publicación en el Sitio Web.

Los Usuarios son responsables de revisar periódicamente esta Política para mantenerse informados de cualquier actualización.

La utilización continuada de los Servicios tras la publicación de cualquier modificación constituirá la aceptación de la versión revisada de esta Política.